أدى انهيار بورصة FTX للعملات المشفرة البالغة قيمتها 32 مليار دولار ، مثل حالات فشل الشركات الأخرى المليئة بالفضائح ، إلى دفع مسؤول تنفيذي كان يُحتفل به ذات مرة إلى الضوء القاسي للتدقيق العام.
تم توجيه لائحة اتهام لمؤسس FTX ، سام بانكمان – فريد ، بثماني تهم جنائية بما في ذلك الاحتيال والتآمر عبر إساءة استخدام أموال العملاء ، وفقًا للائحة الاتهام الصادرة عن المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية في نيويورك.
ألقي القبض على Bankman-Fried البالغ من العمر 30 عامًا في منزله في جزر الباهاما يوم الاثنين 12 ديسمبر ، ومثل أمام المحكمة في ناسو يوم الثلاثاء 13 ديسمبر. قد يواجه ما يصل إلى 115 عامًا في السجن إذا أدين في جميع التهم الثماني ، وفقًا لإرشادات الحد الأقصى القانوني للعقوبة في الكونغرس.
وقال مسؤول أمريكي إنه لم يتنازل عن حقه في جلسة استماع لتسليم المجرمين. لكن رئيس قضاة كومنولث جزر البهاما ، جويان فيرغسون – برات ، رفض الإفراج عن Bankman-Fried بكفالة.
بشكل منفصل يوم الثلاثاء 13 ديسمبر ، اتهم منظمو الأسواق الأمريكية Bankman-Fried بالاحتيال على المستثمرين والعملاء في بورصة العملات المشفرة الفاشلة FTX.
قالت لجنة الأوراق المالية والبورصة إن Bankman-Fried “دبر عملية احتيال استمرت لسنوات” لإخفاء تحويل أموال العملاء من مستثمري FTX إلى Alameda Research ، صندوق التحوط الخاص بتداول العملات المشفرة.
قال جاري جينسلر رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في بيان:
“نزعم أن Sam Bankman-Fried قام ببناء منزل من الورق على أساس من الخداع بينما أخبر المستثمرين أنه أحد أكثر المباني أمانًا في العملات المشفرة”.
كما قامت لجنة تداول السلع الآجلة بتكليف Bankman-Fried في إجراء موازٍ مع لجنة الأوراق المالية والبورصات.
وأشار المنظمون إلى أن هذا قد يكون مجرد أول اتهام من بين عدة اتهامات قادمة. وقالت هيئة الأوراق المالية والبورصات إن هناك تحقيقات جارية في “انتهاكات أخرى لقانون الأوراق المالية” وفي كيانات وأفراد آخرين.
وقال مارك إس كوهين ، محامي بانكمان فرايد ، في بيان إن بانكمان فرايد يراجع التهم مع فريقه القانوني ويفكر في جميع خياراته القانونية.
يُعرف Bankman-Fried باسم “SBF” ، وهو أحد مشاهير العملات المشفرة الذي أصبح منبوذًا بين عشية وضحاها حيث عانت شركته من أزمة سيولة وقدمت طلبًا للإفلاس الشهر الماضي ، مما ترك ما لا يقل عن مليون من المودعين غير قادرين على الوصول إلى أموالهم.
ولكن من هو مؤسس ftx سام بنكمان فرايد ؟
صعد Bankman-Fried بسرعة إلى قمة قطاع العملات المشفرة ، واكتسب حسن النية في السنوات الأخيرة بصفته فاعل خير وداعمًا رائدًا لتنظيم الصناعة. سأل غلاف مجلة Fortune Magazine القراء في أغسطس عما إذا كان Bankman-Fried ، المعروف لدى البعض بـ “SBF” ، هو “Warren Buffett التالي”.
بالاسم الكامل ، هو صموئيل بنجامين بانكمان-فرايد (من مواليد 6 مارس 1992) ، المعروف أيضًا بالأحرف الأولى من اسمه SBF ، وهو رائد أعمال أمريكي ومستثمر وملياردير سابق. كما أن Bankman-Fried هو المؤسس والرئيس التنفيذي لبورصة العملات المشفرة FTX وشركة تداول العملات المشفرة Alameda Research.
بلغت القيمة الصافية لثروة Bankman-Fried ذروتها عند 26 مليار دولار.
- في أكتوبر 2022 ، كانت ثروته الصافية المقدرة 10.5 مليار دولار.
- ومع ذلك ، في 8 نوفمبر 2022 ، وسط أزمة الملاءة المالية لشركة FTX ، قدرت ثروته الصافية بانخفاض 94 في المائة في يوم واحد إلى 991.5 مليون دولار ، وفقًا لمؤشر بلومبيرج للمليارديرات ، وهو أكبر انخفاض في يوم واحد في تاريخ المؤشر.
- بحلول 11 تشرين الثاني (نوفمبر) 2022 ، اعتبر مؤشر بلومبيرج للمليارديرات أن Bankman-Fried ليس لديه ثروة مادية.
قبل اختفاء ثروة Bankman-Fried في نوفمبر 2022 ، كان Bankman-Fried مانحًا رئيسيًا لمرشحي الحزب الديمقراطي. حيث أنه تبرع بمبلغ 40 مليون دولار ، معظمها للمرشحين الديمقراطيين ، خلال انتخابات التجديد النصفي الأمريكية لعام 2022.
نشأ بانكمان فرايد في بالو ألتو ، في ولاية كاليفورنيا ، بالقرب من جامعة ستانفورد ، حيث كان والداه أساتذة قانون.
التحق بمدرسة إعدادية للنخبة ، حيث برع أكاديميًا ، وقضى وقت فراغه في لعب ألعاب الفيديو مثل League of Legends ولعبة الورق Magic: The Gathering ، وفقًا لملف تعريف نشرته شركة المشاريع سيكويا كابيتال ، التي استثمرت في FTX.
في عام 2010 ، بدأ في حضور معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا حيث كان يعيش في منزل جماعي مختلط يُدعى Epsilon Theta ، والذي يروج لنفسه كمكان خالٍ من الكحول لأنشطة مثل لعب ألعاب الطاولة والرقص المربع ومناقشة مشاكل المنطق ، كما يقول موقعه على الإنترنت.
في معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا ، التقى بانكمان فرايد ويليام ماكاسكيل ، وهو من أوائل المؤيدين للإيثار الفعال ، وهو نهج للعمل الخيري يؤمن بتقييم عقلاني ثابت لكيفية تحسين الآثار الإيجابية لأفعال الفرد.
يشجع بعض مؤيدي EA فاعلي الخير الطموحين لتحقيق الثروة من خلال وظائف ذات رواتب عالية في الأعمال التجارية أو المالية ، وبالتالي التبرع بأرباحهم في محاولة لتحسين العالم قدر الإمكان.
مع وضع ذلك في الاعتبار ، تدرب Bankman-Fried ، وهو متخصص في الفيزياء ، خلال الصيف بعد سنته الأولى في شركة تجارية تعتمد على البيانات ، Jane Street ، حيث واصل العمل بعد التخرج. قالت سيكويا كابيتال ، بعد التداول في الشركة لمدة ثلاث سنوات والتبرع ببعض أمواله ، سعى بنكمان-فريد إلى تحدٍ جديد.
صعود FTX و Bankman-Fried
FTX ، بورصة تتيح للمستخدمين شراء وبيع العملات المشفرة ، ولدت إيرادات عن طريق فرض رسوم تداول على العملاء وبيع رمز تشفير تم إنشاؤه بواسطة FTX والذي سمح للمستخدمين بالشراء والبيع على المنصة بسعر مخفض.
توافد العملاء على البورصة للحصول على رسوم تداول منخفضة ، ومجموعة متنوعة من العملات المعروضة ، وتداولات العقود الآجلة والخيارات المعقدة المتاحة. في سنواتها الأولى ، والتي تزامنت مع ازدهار العملة المشفرة حيث دفع التحفيز المرتبط بالوباء النقد إلى القطاع ، أضافت FTX مئات الآلاف من المستخدمين وبعض كبار المستثمرين.
في عام 2021 ، انتقلت الشركة إلى جزر البهاما ، بحثًا عن بيئة تنظيمية مواتية.
بحلول يوليو من ذلك العام ، حددت جولة تمويل بقيمة 900 مليون دولار قيمة الشركة بـ 18 مليار دولار. بعد بضعة أشهر ، قفز التقييم إلى 25 مليار دولار. أخيرًا ، في يناير ، شهدت الشركة ارتفاعًا في قيمتها إلى 32 مليار دولار.
أدى النجاح إلى ارتفاع ثروة بنكمان فرايد وسمعته الواسعة.
في تشرين الأول (أكتوبر) الماضي ، أشادت مجلة فوربس ببنكمان فرايد باعتباره أغنى شخص في العالم تحت سن الثلاثين ، وقدرت ثروته الصافية بأكثر من 20 مليار دولار.
مرتديًا قميصًا مميزًا وشعرًا غامضًا ، حضر بانكمان-فرايد المؤتمرات وتحدث على التلفزيون وأدلى بشهادته أمام الكونجرس. بصفته سفيرًا بارزًا لعالم العملات المشفرة المتزعزع ، أصبح مدافعًا عامًا متكررًا وجماعة ضغط خاصة لصالح القواعد الأمريكية التي تنظم الصناعة. حتى أنه ساعد في إنقاذ شركات التشفير الأخرى المتعثرة.
تمشيا مع التزامه السابق بالإيثار الفعال ، أثبت نفسه أيضًا على أنه فاعل خير ومانح سياسي.
من بين عدد كبير من التبرعات التي تم تقديمها بشكل أساسي إلى الديمقراطيين ، Bankman-Fried قدم 5.2 مليون دولار لدعم محاولة جو بايدن الرئاسية لعام 2020 ، مما جعله ثاني أكبر مانح للحملة بعد عمدة مدينة نيويورك السابق مايكل بلومبرج.
في تجمع للعملات المشفرة في جزر الباهاما ، في أبريل ، أظهر Bankman-Fried مكانته في الصناعة من خلال تنسيق لجنة ضمت الرئيس السابق بيل كلينتون ورئيس الوزراء البريطاني السابق توني بلير.
تهم التآمر والاحتيال
كشف المدعون العامون من المنطقة الجنوبية لنيويورك عن لائحة اتهام يوم الثلاثاء 13 ديسمبر ، واتهموا Bankman-Fried بالاحتيال وتهم متعددة بالتآمر ، بما في ذلك تهم التآمر للاحتيال على المستثمرين والمقرضين والولايات المتحدة ، وارتكاب النصب والاحتيال في الأوراق المالية وغسيل الأموال ، و انتهاك قوانين تمويل الحملات الانتخابية.
- يزعم المدعون العامون أن Bankman-Fried تآمر مع آخرين في العديد من المخططات ، بما في ذلك إساءة استخدام ودائع العملاء المحتجزة في FTX والتي تم استخدامها لتغطية نفقات Alameda.
- يُزعم أيضًا أن Bankman-Fried قام بالاحتيال على المقرضين لشركة Alameda من خلال تزويدهم بمعلومات مضللة حول الوضع المالي لصندوق التحوط.
- كما تزعم لائحة الاتهام المكونة من 14 صفحة أن Bankman-Fried تآمر مع آخرين لانتهاك قوانين الانتخابات الفيدرالية من خلال تقديم تبرعات سياسية للمرشحين ولجان جمع التبرعات بين عامي 2020 ونوفمبر 2022 ، بما يتجاوز الحدود القانونية الفيدرالية وبأسماء أشخاص آخرين.
رهانات محفوفة بالمخاطر والإنفاق السخي
حققت FTX تقييمًا بقيمة 32 مليار دولار من خلال جمع أكثر من 1.8 مليار دولار منذ إطلاقها في مايو 2019 ، بما في ذلك من مستثمرين متمرسين مثل BlackRock و Sequoia Capital وخطة تقاعد المعلمين في أونتاريو.
كما ورد أن النجوم الرياضيين والمشاهير الذين دعموا FTX حصلوا أيضًا على حصة في الشركة ، بما في ذلك Tom Brady و Gisele.
تزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات أن Bankman-Fried خدع هؤلاء المستثمرين الذين دعموا FTX من خلال الترويج لها على أنها شركة تداول عملات رقمية “آمنة ومسؤولة” تستخدم تدابير مخاطر “معقدة وآلية” لحماية أموال العملاء.
في الواقع ، تزعم هيئة الأوراق المالية والبورصات ، أن كود برمجي موجه داخليًا من Bankman-Fried يتم كتابته بطريقة تسمح لشركة Alameda بالعمل برصيد سلبي في حساب العميل الخاص بها في FTX.
يُزعم أن هذا حدث في أغسطس من عام 2019 ، بعد حوالي أربعة أشهر فقط من بدء العمليات في FTX.
ووفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات ، فقد منح هذا لشركة ألاميدا حدًا غير محدود من الائتمان الممول من أصول العملاء. وهذا يعني أنه لا يوجد تمييز ذي مغزى بين أموال عملاء FTX وأموال Alameda التي استخدمها Bankman-Fried باعتباره “بنك أصبع شخصي” ، حسبما جاء في الشكوى.
أخفى عن المستثمرين والعملاء أنه استخدم الأموال لشراء شقق فاخرة ، ودعم الحملات السياسية ، والقيام باستثمارات خاصة ، وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات.
بين مارس 2020 وسبتمبر 2022 ، نفذ Bankman-Fried قروضًا من Alameda بلغ مجموعها أكثر من 1.338 مليار دولار ، بما في ذلك حالتين كان فيهما المقترض بصفته الفردية والمُقرض بصفته الرئيس التنفيذي لشركة Alameda ، كما تقول لجنة الأوراق المالية والبورصات في تقريرها شكوى مدنية.
استخدم Bankman-Fried الأموال من Alameda لشراء عشرات الملايين من الدولارات في عقارات جزر البهاما لنفسه ووالديه ومسؤولين تنفيذيين آخرين في FTX ، وفقًا للإيداع.
يقول الإيداع إن مؤسسي ألاميدا ، وهما نيشاد سينغ وجاري وانج ، قد اقترضوا أيضًا 554 مليون دولار و 224.7 مليون دولار ، على التوالي ، من خلال تنفيذ السندات الإذنية بالمثل مع ألاميدا في 2021 و 2022.
ولكن الجدير بالذكر أن كلًّا من سينغ ووانغ لم يتم اتهامهما بأية جرائم.
وجاء في الدعوى أن القروض المقدمة إلى Bankman-Fried وآخرين كانت “موثقة بشكل سيئ ، وفي بعض الأحيان لم يتم توثيقها على الإطلاق”.
عندما انخفضت أسعار الأصول المشفرة في مايو 2022 ، قام Bankman-Fried بسداد مطالبة Alameda للمقرضين الخارجيين من “خط الائتمان” الخاص بها من FTX ، مما أدى إلى زيادة الالتزامات التي تقدر بمليارات الدولارات ثم أخفاها في الميزانية العمومية لشركة Alameda لتجنب وتزعم الشكوى أنها تثير قلق المستثمرين.
واصل الرئيس التنفيذي لشركة FTX الاستفادة من الشركات لمصلحته الشخصية ، حيث أقرض نفسه 136 مليون دولار في أواخر يوليو 2022 – بعد شهر واحد من تقديم شركة الخدمات المالية المشفرة BlockFi خط ائتمان متجدد بقيمة 250 مليون دولار لتخفيف مشاكل السيولة الخاصة بها ، وفقًا للإيداع.
في غضون ذلك ، طوال الصيف ، قدم “حسابًا إيجابيًا كاذبًا ومضللاً” عن الشركة للمستثمرين ، على الرغم من “وضعها المالي الهش” ، حسب زعم هيئة الأوراق المالية والبورصات.
قال جوربير جريوال ، مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات ، في بيان مؤخرًا:
“عملت FTX خلف قشرة من الشرعية أنشأها السيد Bankman-Fried من خلال ، من بين أمور أخرى ، الترويج لأفضل ضوابطها في فئتها ، بما في ذلك محرك مخاطر الملكية ، والتزام FTX بمبادئ حماية المستثمرين المحددة وشروط الخدمة التفصيلية. ولكن كما زعمنا في شكوانا ، لم تكن تلك القشرة رقيقة فحسب ، بل كانت احتيالية.”
يقول SBF أن أمره قد انتهى
في الأسابيع الأربعة التي انقضت منذ أن تقدمت FTX بطلب لإفلاسها ، سعى Bankman-Fried إلى تصوير نفسه كرئيس تنفيذي سيئ الحظ إلى حد ما خرج من منزله ، نافياً الاتهامات بأنه احتال على عملاء FTX.
وقال لقناة بي بي سي في عطلة نهاية ذاك الأسبوع:
“لم أرتكب الاحتيال عن قصد”. “لم أكن أريد أن يحدث أي من هذا. لم أكن بالتأكيد مؤهلاً تقريبًا كما كنت أعتقد “.
لكن Bankman-Fried قد اعترف سابقًا بارتكاب أخطاء أثناء قيادته لشركة FTX ، والتي تنحى عنها الشهر الماضي بعد أن تقدمت بطلب للإفلاس.
قال بانكمان-فرايد خلال ظهور افتراضي في قمة DealBook في نيويورك تايمز: “انظر ، لقد أخفقت”. “هناك أشياء سأفعل أي شيء لفعلها.”
الانحدار السريع
فاجأت سرعة اعتقال بانكمان-فريد المراقبين ، بمن فيهم نواب أميركيون. اقترح المحامون الذين لم يشاركوا في القضية إشارات التحول السريع إلى أن موظفي FTX السابقين قد يساعدون المدعين العامين.
قال هوارد أ. فيشر ، محامي سابق في هيئة الأوراق المالية والبورصات:
“نظرًا لعدم قدرة Bankman-Fried الظاهرة على التوقف عن الكلام ، فإن الخطوة الذكية من قبل الموظفين السابقين ستكون التسرع في أن يصبحوا متعاونًا في مقابل معاملة أكثر تساهلاً ، ولن يكون من المفاجئ معرفة أن واحدًا أو أكثر منهم قد فعل ذلك.”
وأضاف:
“حقيقة أنه تم توجيه الاتهام إلى شخص واحد فقط حتى الآن يبدو أنها تشير إلى ذلك أيضًا”.
كما أشار أندرو جينينغز ، الأستاذ المساعد في كلية الحقوق في بروكلين ، إلى أن القضية “قد اجتمعت بسرعة ملحوظة لمثل هذه المسألة المعقدة”.
“الدعوى المدنية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات … تتضمن مزاعم مفصلة من وراء الكواليس حول ما فعله بنكمان-فرايد وما كان يعرفه ، مما يشير إلى أن الحكومة قد حصلت على مساعدة عالية القيمة من المخبرين ، بما في ذلك المتآمرين المحتملين.”
المحصلة النهائية
يرتكز انهيار FTX جزئيًا على العلاقة الوثيقة لبورصة العملات المشفرة مع Alameda Research ، وذلك بعد أن كانت ثاني أكبر بورصة تشفير في العالم ، حيث يتم تداول حوالي 10 مليارات دولار من العملات المشفرة يوميًا.
وقد جاء انهيار FTX خلال عام مضطرب بالنسبة لصناعة العملات المشفرة. ذلك أنه خلال هذا العام فقدت Bitcoin أكثر من 60٪ من قيمتها ، بينما تراجعت العملات المشفرة الأخرى أيضًا بنسب عالية للغاية.
Comments (No)