تقييم شركة FBS (اف بي اس) : مراجعة شاملة 2023

تأسست شركة FBS (اف بي اس) في عام 2009م ونمت منذ ذلك الحين لتصبح شركة وساطة عالمية لها وجود في أكثر من 190 دولة حول العالم. حيث تقدم الشركة مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs) والأسهم والعملات الرقمية. 

ناهيك عن اهتمامها الاستثنائي بتنظيم الفعاليات الخاصة، التي تحرص من خلالها على تعريف عملائها بآخر المستجدات في أسواق الفوركس، بالإضافة إلى تقديم مجموعة من المواد التعليمية للارتقاء بمهارات التداول لديهم، وتمكينهم من بناء استراتيجيات التداول وإدارة الصفقات الخاصة بهم بصورة أفضل.

سنقدم لكم فى هذا المقال مراجعة شاملة لشركة FBS في النصف الثاني من عام 2023م، ونحاول الإجابة على السؤال الأهم؛ هل وسيط FBS آمن للتداول؟

من هى شركة FBS (اف بي اس)

شركة FBS (إف بي إس) هي وسيط عالمي مُرخص، خبرته تتجاوز الـ 15 عامًا وحاصل على أكثر من 75 جائزة دولية. تأسست منصة FBS (إف بي إس) لتداول عقود مقابل الفروقات (CFD) في عام 2009م في مدينة بيلز، من قبل مستثمرين مهتمين بأبحاث التداول والتحليل الفني. وهى؛

• تقدم العديد من المميزات مثل تداول الأصول الآمنة والفعاليات الخاصة والمواد التعليمية والتدريبية وتقنيات التداول الحديثة والاستراتيجيات.
• تقدم شركة FBS (اف بي اس) تطبيقًا هاتفيًا يسمى FBS Trader لإمكانية التداول المجاني.
• تقدم شركة إف بي إس للأسواق العالمية تطبيقات شفافة وموثوقة تخدم أكثر من 27 مليون متداول لعقود مقابل الفروقات (CFD) اليوم، حيث أصبحت FBS علامة تجارية دولية موجودة في أكثر من 150 دولة.
• تتوحد تحت العلامة التجارية FBS العديد من الشركات التي تقدم لعملائها فرصًا لتداول عقود الفروقات على الهامش وعقود مقابل الفروقات. 
• منذ مايو 2021، أصبحت شركة (FBS) الشريك الرئيسي الرسمي لنادي ليستر سيتي (Leicester City Football Club) لكرة القدم.

نظرة عامة على شركة FBS (اف بي اس):

توفر شركة FBS (اف بي اس) العديد من الأدوات المالية للتداول، بما في ذلك الفوركس والأسهم والعقود مقابل الفروقات (CFDs) والمعادن والطاقات والعملات المشفرة. 

كما توفر الشركة سبعة أنواع مختلفة من حسابات التداول، بما في ذلك الحساب العادي والحساب السنت وحساب ECN وحساب الزيرو سبريد وحساب Crypto وحساب برو وحساب الميكرو، وكل حساب يأتي بشروط تداول فريدة.

ويمكن للمتداولين الوصول إلى هذه الأدوات والحسابات من خلال منصات التداول المتاحة في شركة FBS، والتي تشمل منصات ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 ومنصة FBS Trader.

يتيح هذا التنوع في الأدوات المالية للمتداولين اختيار الأداة التي يرغبون في التداول بها وفقًا لاهتماماتهم واحتياجاتهم المالية.

وفيما يلي عرض لتلك الخدمات؛

الأدوات المالية التي توفرها شركة FBS (اف بي اس)

على الرغم من أن ما تقدمه يُعد مجموعة محدودة من الأصول المالية مقارنة بشركات الوساطة الأخرى، إلا أن FBS تتميز بتقديمها مجموعة كبيرة من العملات الرقمية التى تشهد إقبال عالمي على إعتمادها وتداولها.

أهم الأصول المالية التي توفرها شركة FBS (اف بي اس)؛

• الفوركس: تقدم شركة FBS نحو 37 زوج عملات فقط متاحين للتداول، وتشمل هذه العملات على عملات رئيسية مثل؛(اليورو/الدولار الأمريكي، الجنيه الاسترليني/الدولار الأمريكي، الدولار الأمريكي/الين الياباني)، والعملات الثانوية؛(الدولار النيوزيلندي/الدولار الكندي، اليورو/الين الياباني، الدولار الأمريكي/الراند الجنوب أفريقي)، بالإضافة إلى العملات النادرة.

• أسهم العقود مقابل الفروقات: تقدم الشركة نحو 96 من أسهم العقود مقابل الفروقات، وهو عدد محدود مقارنة بما يقدمه كبار الوسطاء الدوليين. إلا أن مجموعة الأسهم المتاحة تشتمل على أحد أكثر الصفقات الرئيسية في الولايات المتحدة الأمريكية والمملكة المتحدة وأوروبا.

• المؤشرات: يتوفر علي FBS نحو 12 مؤشر قابل للتداول وهو أيضًا عدد محدود بالمقارنة بالوسطاء المشابهين الآخرين. وتُعد المؤشرات الأكثر رواجًا هي التي تجمع أسهم أحد أكبر الشركات وأكثرها شهرة عالمية.

• الطاقة: تقدم FBS تداول لـ5 أنواع من الطاقة، وهو أيضًا عدد محدود مقارنة بما يقدمه وسطاء التداول الآخرين.

• المعادن الثمينة: تتيح شركة FBS (اف بي اس) تداول 4 معادن، وتشتمل هذه المعادن على الذهب والفضة والبلاتينيوم والبلاديوم، إلا أن ما تقدمه كذلك يُعد عدد محدود للغاية مقارنة بالعدد الشائع المتاح لدى الوسطاء الآخرين، حيث يقدم معظم الوسطاء ما يتراوح من 5 إلى 10 معادن.

• العملات الرقمية: تدعم شركة FBS (اف بي اس) جميع العملات الرقمية المشفرة على منصتي Meta Trader 5 و FBS Trader، وعلى منصة MT4 يمكن برمجة استراتيجيات التداول وإنشاء الاكسبيرتات (EAs)، كما يمكن للمستثمرين تداول أكثر من 100 عملة رقمية توفرها FBS.

أدوات التداول التى توفرها شركة FBS

يُدرِج FBS في قسم أدوات التداول؛ رزنامة إقتصادية، وحاسبة للتداول، ومحول عملات، وكلهم يتمتعون بمستوى جودة معياري. يقدم الوسيط أيضًا خدمة الخادم الافتراضي الخاص VPS للمتداول الذي يقوم بإيداع مبلغًا أعلى كحد أدنى، بالإضافة إلى خدمة نسخ التداول الجيدة للمتداولين والمستثمرين.

ومع ذلك؛ تُعد أدوات تداول شركة FBS (اف بي اس) متوسط مقارنة بالوسطاء الآخرين، حيث لا تتضمن أدوات التحليل التقني مثل: Autochartist أو Trading Central.

أنواع حسابات التداول المتوفرة من شركة FBS (اف بي اس)

تحرص شركة FBS (اف بي اس) كمثيلاتها من شركات الوساطة والتداول على توفير متطلبات القطاع الأكبر من المتداولين بمختلف المستويات، من خلال إعداد حسابات تداول متنوعة تتفاوت من حيث الحد الأدنى للإيداع وتختلف من حيث الخصائص والمزايا المتوفرة بكل منها وهي كالآتي:

• حساب CENT (السنت): وهو حساب تخصصه شركة FBS للمبتدئين وأصحاب رؤوس الأموال البسيطة، حيث يمكن فتح الحساب بإيداع قدره 1$ فقط، وهو يتيح لهم التداول برافعة مالية حتى 1: 1000 وسبريد متحرك يبدأ من 1 نقطة.

• حساب Standard (التداول العادي): وهو مع من الحسابات الخالية من العمولة، ويمكن فتح هذا الحساب بإيداع قدره 100$، ويمكن للمستثمرين التداول من خلاله برافعة مالية 1: 3000 وسبريد متغير يبدأ من 0.5 بمتوسط 0.8 نقطة (اليورو/الدولار الأمريكي)، وهي قيمة أقل كثيرًا مما لدى مثيلاتها لدى الوسطاء الآخرين.

• حساب Micro (الميكرو)؛ وهو حساب خالي من العمولة، حيث يمكن فتحه بإيداع 5$ فقط كحد أدنى، ويوفر سبريد ثابت يبدأ من 3 نقطة لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وهي قيمة أعلى من مثيلتها لدى الوسطاء الآخرين، وتصل الرافعة المالية به إلى 3000:1.

• حساب Zero spread (الزيرو سبريد)؛ وهو نوع مناسب للمتداول الراغب في إبرام الصفقات السريعة، ومن يدرك جيداً دور السبريد في التداول، حيث أن الحساب يتيح فرصة التداول بسبريد ثابت قدره (صفر) لزوج اليورو/الدولار الأمريكي، وتصل الرافعة في هذا الحساب إلى 3000:1، كما يبلغ الحد الأدنى من الإيداع 500 دولار أمريكي. وعلي الرغم من مميزات هذا الحساب إلا أنه يفرض عمولة عالية تبلغ 20 دولار أمريكي لكل لوت، وهو مع الاسف عامل ينفر الكثير من المتداولين. 

• حساب ECN؛ وهو الاختيار الأفضل بالنسبة للمتداول الخبير، حيث لا يوجد حد أقصى لعدد الصفقات المفتوحة من خلاله، ويبلغ الحد الأدنى لفتح الحساب إيداع مبلغ 1,000 دولار أمريكي، وتبدأ قيمة السبريد المتغير عند 0.1 نقطة لزوج (اليورو/الدولار الأمريكي)، كما يتم تحصيل عمولة قدرها 6 دولار أمريكي لكل لوت. يصل الحد الأقصى للرافعة في حساب ECN قيمة 500:1، ولكن مستخدمي حساب ECN يمكنهم فقط تداول 25 زوج فوركس. وبرغم القيمة العالية للحد الأدنى من الإيداع، فإن تكاليف التداول المستمرة منخفضة، مقارنة بالوسطاء ECN الآخرين.

• حساب Crypto (حساب العملات المشفرة)؛ عكس الأسواق التقليدية، يوفر FBS حساب لتداول العملات المشفرة متاح طوال أيام الأسبوع وعلى مدار الساعة، ويقدم فيه أكثر من 100 أصل رقمي وهو عدد مبهر. يبلغ الحد الأدنى من الإيداع في هذا الحساب 1 دولار أمريكي، وتبلغ القيمة الثابتة للرافعة 1:5. ولكن قيمة السبريد عالية للغاية في هذه الأصول، وتبلغ قيمة العمولة 0.1% (لكل صفقة كاملة)، وهي ما يعادل 100 دولار أمريكي لكل لوت. والجدير بالذكر أن حساب Crypto متاح فقط في منصة ميتاتريدر 5.

المنصات المتاحة للتداول في شركة FBS (اف بي اس)

شركة FBS (اف بي اس) توفر ثلاث منصات تداول لعملائها وهي:

• MetaTrader 4: هي منصة تداول شهيرة ومتاحة مجانًا عند أغلب شركات الوساطة.
• MetaTrader 5: هي منصة تداول شهيرة ومتاحة مجانًا عند أغلب شركات الوساطة.
• FBS Trader: وهي المنصة الحصرية الجديدة لشركة FBS وتتميز بواجهة سهلة الاستخدام وتقنيات تداول حديثة ومتطورة. حيث تم تصميمها خصيصاً للهواتف الذكية لتناسب المتداولين المبتدئين. من خلال هذه المنصة يمكن ادارة حساب التداول بالكامل، والوصول إلى فريق الدعم الفني طوال أيام الأسبوع ولمدة 24 ساعة يومياً، بالاضافة إلى مجموعة من الأدوات التي تساهم في تبسيط بيئة التداول.
• FBS CopyTrade (منصة FBS للتداول الاجتماعي): وهى منصة تداول إجتماعي صممتها FBS خصيصاً حتى يتمكن المتداولين المبتدئين من خلال هذه المنصة نسخ صفقات الكبار والمحترفين، كما يمكن للمحترفين أن يقدموا خدمات مدفوعة للآخرين ويحققوا من خلالها عائد مادي. في الوقت الحالي، تعتبر منصات التداول الاجتماعي من الأدوات الجاذبة للمتداولين وخصوصاً المبتدئين، وتُعد هذه الخدمة واحدة من مزايا FBS.

تقييم شركة FBS (اف بي اس)

لا تركز شركة FBS (اف بي اس) علي منافسة الشركات الأخرى من حيث إتاحة تداول أكبر عدد ممكن من الأصول المالية، والتي يصل عددها لدي الشركات الوسيطة الأخري إلى أكثر من 2000 اصل في بعض الأحيان، بغرض تلبية كافة الاحتياجات والرغبات لعملائهم من المتداولين.

لذلك يمكننا القول بأن شركة FBS لا تعتبر في موضع تنافسي مقارنة بالشركات المنافسة الأخرى، حيث أنها تسمح فقط بتداول 48 من الأصول المالية المختلفة.

كذلك لا تعتبر FBS خياراً جيداً لمن يرغبون في تنويع المحفظة الاستثمارية بأكبر عدد ممكن من الأصول المالية، كما يجب التنويه إلى أن الشركة تقدم للمتداولين رافعة مالية كبيرة تصل حتى 1:3000 وهو ما يروق لكبار المتداولين محبى المخاطرة.

مع ذلك فإن التنوع الكبير في الحسابات يجعل FBS وخدماتها مناسبة لكل المتداولين تقريبًا، سواء كانوا مبتدئين أو محترفين مع اختلاف متطلباتهم.

وفيما يلي تقييمنا لمنصة إف بي إس:

الإيجابيات	السلبيات
تقدم شركة FBS أجواء مرحبة بالمبتدئين، ومجموعة ممتازة من المحتوى التعليمي وتحليل السوق.	العمولات لا تعتبر تنافسية مقارنةً بشركات الفوركس الآخري.
خدمات العملاء 24/7، متعددة اللغات ومتاحة دائمًا.	التكاليف العالية المصاحبة لحسابات Micro وCrypto وZero.
بونصات وعروض ترويجية مميزة.	تُقيد استخدام استراتيجيات التداول ضمن منصة الميتاتريدر
الرافعة المالية العالية التي تصل إلى 1: 3000 وتناسب جيدًا المتداولين محبي المخاطر العالية.	تتقاضى عمولات على عملية عملية السحب وبعض عمليات الإيداع.
تطبيق مجاني لمنصة التداول FBS Trader للتداول من أي مكان (فقط للمناطق غير الخاضعة لرقابة ASIC)	بدون سياسة ملائمة للحد من المخاطر، يمكن للرافعة العالية أن تقضي على الحسابات الأصغر.
فروق أسعار وعمولات منخفضة (تبدأ من 0 نقطة) على معظم الحسابات.

تنظيم وتراخيص شركة FBS (اف بي اس)

فى الواقع؛ تنقسم شركة FBS (اف بي اس) إلى عدة كيانات منفصلة؛ من أجل تنظيم كل منها بشكل صحيح للأسواق المختلفة، فعلي سبيل المثال؛ شركة FBS Markets مسجلة في بليز وتخضع لرقابة IFSC و FSCA لكي تكون قادرة على توفير تداول آمن ومتوافق مع العديد من الولايات القضائية خارج الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة وأستراليا.

أما في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة، تعمل FBS من خلال شركة Tradestone المحدودة، ومقرها قبرص – وهي نفسها مرخصة ومنظمة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)، حتى يمكنها تقديم خدمات الوساطة عبر دول الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة. 

وتحرص شركة FBS (اف بي اس) دائمًا على أن تتوافق أنشطتها وعروضها مع المتطلبات الصارمة لهؤلاء المنظمين.

وفيما يلي الشركات التابعة FBS والتراخيص التي حصلت عليها؛

• شركة Intelligent Financial Markets القابضة المحدودة؛ تخضع إلى تنظيم هيئة الرقابة الاسترالية ASIC، بترخيص رقم 426359.
• شركة FBS Markets Inc المحدودة؛ تخضع إلى تنظيم لجنة الخدمات المالية الدولية IFSC، بترخيص رقم IFSC/000102/124، وعنوان: 2118 شارع جوافا، المرحلة الأولى في بليز بيلاما، بمدينة بليز.
• شركة Tradestone SA المحدودة؛ تم ترخيصها لتخضع إلى تنظيم لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC، برقم تسجيل الشركة 353534. حيث تغطي المتداولين من خلال نظام صندوق تعويض المستثمرين (ICF). وهذا يعني أنه إلى جانب توفير بيئة تداول مستقرة وآمنة، سيتم تعويض المتداولين بما يصل إلى 20,000 يورو إذا تعثرت الشركة بأي شكل من الأشكال.
• شركة FBS Markets القابضة المحدودة؛ وهى تخضع إلى تنظيم هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا FSCA، بترخيص رقم 50885.
• شركة Mitsui Markets المحدودة؛ وهى تخضع إلى تنظيم لجنة فانواتو للخدمات المالية VFSC، بترخيص رقم 14812.

إذاً؛ هل التداول من خلال الوسيط FBS آمن ؟

على الرغم من أن FBS قادرة على تلبية احتياجات المتداولين المتمرسين الذين يتمتعون بقدرة أعلى على تحمل المخاطر، إلا أنها أيضًا تلبي احتياجات المتداولين المبتدئين بشكل كبير. 

حيث تمنحك بيئة التداول الآمنة والمبسطة وتدعمك بمكتبة تعليمية قوية مليئة بالفيديوهات والندوات عبر الإنترنت والمقالات حول كيفية تحقيق أقصى استفادة من نظام التداول والاستثمار عموماً. وبالاضافة إلى هذه الخدمات فإنها توفر لعملائها فريق دعم جاهز على مدار الساعة لمساعدتهم في تلبية متطلباتهم فورياً.

كما تلتزم شركة FBS (اف بي اس) بمعايير المؤسسات التي حصلت على التراخيص منها لحفظ أموال المتداولين وهى:

• الاحتفاظ بأموال المتداولين في حسابات منفصلة عن أموال الشركة حتى لا يتم استخدامها في العمليات التشغيلية للشركة.
• تلتزم الشركة بتعويض المتداولين بمبالغ مالية في حالات التعثر والافلاس.

تنبيه من المخاطر المحتملة؛

اكتشف الباحثون في أكتوبر عام 2020م انتهاك لسرية البيانات في خادم غير آمن باسم ElasticSearch، وهذا عرض السجلات السرية لـ16 مليون متداول في FBS للخطر. حيث تضمنت هذه السجلات معلومات حساسة مثل الاسماء وكلمات المرور وعناوين البريد الإلكترونية، وبطاقات الهوية المحلية والبيانات البنكية وبيانات كارت الائتمان. 

وجد مخترقي القبعات البيضاء -يقودهم Wizcase- أن الخادم كان مفتوحًا بدون أي تشفير أو حماية بكلمة مرور، وأن المعلومات كانت مكشوفة للجميع. ولم تتحدد المدة التي استغرقها الخادم بدون حماية قبل اكتشاف الانتهاك. 

إلا أن شركة FBS (اف بي اس) قامت بتأمين الخادم فورًا، ولكن هذه الحادثة أدت إلى مخاوف بشأن احتيالات أو تصيد معلومات phishing أو عمليات هجومية أخرى على عملاء FBS.

بشكل عام:

على الرغم أن FBS يخضع فقط إلى تنظيم جهتي تنظيم من الطراز الرفيع، وهما هيئة الرقابة الاسترالية ASIC، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC. وأنه يوجه عملاءه الدوليين إلى فرعه في مدينة بليز. 

إلا أنه يفتقر إلى التراخيص الأوروبية من الفئة الأولى مثل الترخيص البريطاني (FCA) وما يماثله. ولكنه يحتفظ بأرصدة العملاء في حسابات منفصلة عن حساباته، ولديه سجلاً حافلاً بحسن السلوك، غير أنه يقدم بيانات شهرية لعملائه.

لذلك؛ وبشكل عام يعتبر FBS وسيط آمن للتداول معه، ولكن يجدر بالمتداولين توخي الحيطة والحذر مما حدث في انتهاك سرية البيانات 2020.

اسئلة شائعة

هل توفر شركة FBS حسابات تداول إسلامية؟

نعم، تدعم شركة FBS عملائها بالمنطقة العربية بعدة طرق، منها؛

• إتاحة نسخة رسمية باللغة العربية لتسهيل تصفح أقسامه وكذلك لجعل عملية التواصل أكثر يسراً وفعالية.
• توفير خدمة عملاء باللغة العربية طوال الوقت.

• إتاحة خيار (حساب التداول الإسلامي)؛ حيث لا يتم فرض رسوم تبييت SWAP على الصفقات المُجراة عبر هذا الحساب، كما لا يتم فرض أي عمولات أو رسوم على مُعاملاته تحمل شبهة ربوية تتنافى مع أحكام الشريعة الإسلامية.

هل توفر شركة FBS خدمة الرافعة المالية؟

نعم، توفر شركة FBS (اف بي اس) خدمة الرافعة المالية، بل أيضًا تقدم أحد أعلى القيم للرافعة المالية المتاحة لدى أي وسيط، حيث تصل إلى 3000:1 في بعض أنواع حسابات FBS. 

ويمكن للمتداولين استخدام هذه الخدمة لزيادة القدرة على التداول وزيادة الأرباح المحتملة، ولكن يجب أن يكونوا حذرين ويفهموا المخاطر المرتبطة بالتداول برافعة مالية عالية. ويجب على المتداولين الجدد تعلم كيفية استخدام الرافعة المالية بشكل صحيح والتداول بحذر وفقًا لإستراتيجية تداول محكمة.

هل توفر شركة FBS حسابات تجريبية للتداول؟

نعم، توفر شركة FBS (اف بي اس) حسابات تجريبية للتداول. يمكن للمتداولين المبتدئين الاستفادة من حساب تداول تجريبي مجاني للتدريب عليه، ويعد واجهة الحساب التجريبي مثالية للمتداولين الذين يرغبون في تعلم التداول دون تكبد أي خسائر. حيث يمكن للمتداولين الاختيار من بين خمسة أنواع مختلفة من الحسابات التي تناسب أنواع مختلفة من المتداولين، بما في ذلك الحسابات الإسلامية.

فيمكن للمتداولين الاستفادة من هذه الحسابات لتجربة المنصات والتداول بدون المخاطرة بأي أموال حقيقية. 

• يمكن للمتداولين فتح حساب تجريبي مجاني على منصة التداول FBS عن طريق الذهاب إلى موقع FBS الرسمي.