يبحث المستثمرون بشكل مستمر عن فرص ربح جديدة ومضمونة؛ يستطيعون من خلالها زيادة عوائدهم المالية، ورؤوس أموالهم. فعلى سبيل المثال يستولي سوق الأسهم على اهتمام الكثير من التجار في أيامنا الحالية؛ خاصة الشباب. حتى أننا أصبحنا نسمع العديد منهم يتحدث عن مستقبل التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI)؛ بعد أن كنا نعد إمكانية التداول من المنزل باستخدام جهاز الجوال أمراً مدهشاً.

ومع أن هذه الأفكار ما زالت فتية، وتحتاج إلى المزيد من الدراسة والاختبار؛ إلا أن البعض يشكك في أن تتفوق الروبوتات على العقل البشري في هذا المجال. كما ينصحون المستثمرين بامتلاك محافظ تحتوي على أسهم واعدة؛ مثل سهم بنك الاهلي، والتركيز على استراتيجيات تضمن لهم الربح، وتقلل الخسارة. إن كنت من المهتمين بتداول هذا النوع من الأسهم، ومعرفة المزيد عنها، فهذا موضوع حديثنا اليوم؛ لذا فضلاً تابع القراءة معنا.

البنك الاهلي السعودي حقائق ومعلومات

أنشئ بنك الاهلي (SNB) في نهاية العام 1953، وكان اسمه حينها البنك التجاري الوطني (NCB). يقع مركزه الرئيسي حالياً في مدينة الرياض عاصمة المملكة العربية السعودية، وله حوالي 500 فرع في أنحاء المملكة، وأنحاء العالم. يقدم البنك الأهلي العديد من الخدمات المالية بواقع رأس مال قدره حوالي 115.9 ملياراً (بحسب إحصائيات العام 2018).

تم في العام 2021 دمج مجموعة سامبا المالية مع البنك التجاري الوطني، ونتج عنهما البنك الأهلي السعودي هذا كان له أثر كبير على نمو هذه المؤسسة، وأصبح لها العديد من الفروع في ثماني دول حول العالم. مما جعل المستثمرين أكثر إقبالاً على شراء سهم بنك الاهلي والمعروف في موقع تداول بالرقم 1180. بالتالي أخذت قيمته السوقية ترتفع مع مرور الوقت حتى وقت كتابة هذه المقالة في الربع الأول من العام 2023.

5 أشياء يجب معرفتها عن سهم بنك الاهلي

قبل البدء في تداول سهم بنك الاهلي هناك العديد من الأمور التي يجدر بك الانتباه إليها كمتداول؛ منها على سبيل المثال:

خدمات وعروض البنك الأهلي

1.  خدمة الأهلي تداول والرد الآلي

تعتبر هذه الخدمة بمثابة منصة تداول توفر للمستثمرين أدوات تداول سهلة التحكم، وتتيح لهم استخدام أدوات التحليل الذكي. تقدمها كابيتال SNB لتكون نظام تداول إلكتروني يتماشى مع تطور التكنولوجيا ويمكن من خلالها تداول سهم بنك الاهلي بكل سهولة

2. عروض تمويل الأهلي

وهي عبارة عن مجموعة من العروض تهدف لتلبية تطلعات واحتياجات العملاء حيث يستطيع متداولو سهم بنك الاهلي وغيرهم من العملاء الاستفادة منها في الحصول على التمويل الشخصي، والتأجيري، والعقاري بمعدل نسبة منخفض. كل ذلك يمكن الاستفادة منه مع الإعفاء من الرسوم السنوية. بالإضافة إلى إمكانية الحصول على تمويل عقاري وشخصي في نفس الوقت.

3. تسوية صفقات الأوراق المالية

يتم نقل الأوراق المالية من المحفظة الاستثمارية للبائع إلى المحفظة الاستثمارية للمشتري أو ما يسمى بتسوية صفقات الأوراق المالية خلال يومي عمل. يرجع سبب في هذا إلى زيادة مستوى حماية أصول المستثمرين الذين يقومون بتداول سهم بنك الاهلي . مما يتيح الفرصة لهم لأخذ وقت كافٍ للتحقق من صحة الإجراء ومعالجة الأخطاء فيه أن وجدت.

4. أفضل وقت للتحويل من المحفظة إلى الحساب الجاري

في الواقع يتم التحويل من المحفظة الاستثمارية إلى الحساب الجاري في معظم البنوك خلال 48 ساعة. إلا أنه يفضل أن يتم ذلك خلال ساعات العمل؛ حتى تتم العملية في أسرع وقت ممكن. على الرغم من هذا فإن الخبراء ينصحون مالكي الأسهم؛ خاصة سهم بنك الاهلي؛ أن يكون التحويل بعد فترة انتهاء الدوام الرسمي لعمل البورصة وسوق التداول أي بعد الساعة الثالثة مساءً.

التجدد ومواكبة المرحلة

يضع بنك الأهلي في حسبانه متابعة التقدم بخطاً ثابتة في سوق الأسهم؛ حتى يحقق أهدافه الاستراتيجية. بالتالي تتعزز مكانته المالية، ويحافظ سهم بنك الاهلي على قيمته السوقية.

هذا كان الهدف من توصية مجلس الإدارة مع بداية العام 2023 بزيادة رأس مال البنك؛ من خلال رسملة 15.220 مليار ريال سعودي من الأرباح المتبقية. التي تقضي بمنح المساهمين أسهماً مجانية؛ بحيث يحصل كل واحد منهم على سهم مجاني مقابل كل ثلاثة أسهم مملوكة.

بالتالي يصبح رأس المال 60 مليار ريال سعودي، بعد أن كان 44.78. ويصبح عدد الأسهم 6 مليارات سهم، بدلاً من 4.478 مليار سهم. بواقع نسبة زيادة في عدد الأسهم المملوكة من سهم بنك الاهلي قدرها 33.99%.

 تاريخ توزيع الأرباح

يتم تحديد تاريخ توزيع أرباح سهم بنك الاهلي (تداول: 1180) قبل يوم عمل واحد؛ لذا يجب أن تكون قد سجلت في دفاتر الشركة كمساهم قبل هذا التاريخ بيوم واحد على الأقل؛ حتى تتمكن من استلام الأرباح. وإذا قمت بالتسجيل بعد هذا التاريخ فلن تظهر في دفاتر الشركة.

يرجع السبب وراء تحديد هذه المدة إلى أن عملية التسوية تحتاج إلى يومي عمل. وهنا لا يفوتنا أن ننوه إلى أن كلمة يوم عمل يقصد بها أن أيام العطل لا تحتسب من ضمن هذه المدة. بالتالي إذا كان آخر يوم عمل في الأسبوع هو يوم 14 وكان توزيع الأرباح يوم ١٧ من الشهر نفسه فإن الذين سجلوا يوم 14 وما بعده لن يحصلوا على توزيعات الأرباح.

الأرباح والنمو

يجدر بك كمستثمر قبل أن تبدأ التداول على أحد الأسهم؛ أن تقوم بإجراء التحليلات المناسبة للتحقق من أن مدفوعات الأرباح مستدامة، وأن الشركة تنمو بشكل مستمر.

يمكنك التأكد من ذلك أكثر في حالة تداول سهم بنك الاهلي وغيره من أسهم البنوك؛ من خلال معرفة فيما إذا قامت هذه المؤسسات بدفع أرباح أكثر مما حققته. في هذه الحالة قد يصبح توزيع الأرباح في المستقبل غير مستدام.

من ناحية أخرى إذا دفعت الشركات أرباحاً أقل مما تكسبه، فإن أرباحها تكون أكثر استدامة. وبالنسبة لمتداولي سهم بنك الاهلي فقد يهمهم أن يعرفوا أنه تم توزيع 52% من الأرباح في العام 2021 على سبيل المثال وهذا يعتبر مستوى دفع عادي لمعظم الشركات.

طبيعة الأرباح

ينجذب المتداولون إلى الشركات ذات الأرباح الثابتة؛ رغبة منهم وطمعاً في الحصول على أكبر قدر من الربح. ولكن الخبراء ينصحون دائماً بالتركيز على هامش الأمان أثناء شراء أسهم معينة، أكثر من التركيز على كمية الربح من تداول أسهم ذات توزيعات أرباح مستدامة. لأن الشركة قد تدخل في حالة ركود وتضطر لخفض أرباحها؛ بالتالي ستنخفض قيمتها بشكل حاد.

فيما يخص سهم بنك الاهلي، فمن الجيد أنه كان في السنوات السبع الماضية، قادراً على أن يحافظ على نسبة ربح في المتوسط قدرها 14%؛ تارة تخفضه وتارة أخرى ترتفع. وإذا استطاع على المدى الطويل زيادة الأرباح بشكل هادف فهذا سيجعله من بين أفضل الأسهم الموزعة للأرباح.

من هنا نجد أن تغير مدفوعات الأرباح على فترة من الزمن يعد مقياساً جيداً لتقييم أداء الأرباح وهذا يجعل المتداولين أكثر ثقة بما يفعلون عند اقتناء محفظة تحتوي على سهم بنك الاهلي.