أثبت قطاع التمويل اللامركزي أنه أحد القطاعات الفرعية الأكثر بروزاً في صناعة البلوك تشين مع انضمام العديد من المشاريع إلى السوق لتقديم ميزات وحالات استخدام جديدة. 

نشأ Voyager كمشروع من هذا القبيل ، يوصف بأنه وسيط لا مركزي قائم على البلوك تشين يسمح للمستخدمين بالاتصال بمنصات وأسواق التبادل المختلفة.

ما هي عملة VGX؟

Voyager هو تطبيق وسيط للهاتف المحمول يمكّن المستخدمين من الشراء والبيع والمبادلة والاستثمار في العملات المشفرة. تطبيق Voyager متاح لأنظمة تشغيل iOS و Android ، ولهذا السبب يمثل هذا البرنامج مشروعاً بارزاً. لتمكين المتداولين والمستثمرين من تحقيق أقصى استفادة من تداولاتهم ، تربط Voyager مستخدميها ببورصات وأسواق مختلفة للعملات المشفرة.

يمكن للمستخدمين التداول والمبادلة والاستثمار في أكثر من 60 عملة مشفرة ورموز مميزة داخل تطبيق واحد يسهل الحرية المالية ويساعد متداولي العملات المشفرة على إدارة محافظهم بكفاءة. 

تقدم Voyager أيضاً فائدة قوية للمستخدمين الذين يودعون الحد الأدنى من الرصيد الشهري دون إغلاق أموالهم. يمكن للمستخدمين كسب فائدة مركبة على أكثر من 30 عملة مشفرة متاحة ، والتي تشمل Bitcoin و Ethereum و Polkadot و Dash وغيرها الكثير.

لن يفرض تطبيق Voyager أي رسوم على الاستثمار ، وهو أمر غير شائع لخدمات ومنتجات الوسطاء. علاوة على ذلك ، فإن Voyager هو تطبيق الوسيط الوحيد الذي يتيح للمستخدمين أيضاً كسب الفائدة المركبة.

كيف يعمل Voyager Token ؟

تقوم عملة VGX بسهولة بتوصيل المستخدمين ببعض أفضل عمليات تبادل العملات المشفرة عبر Voyager Smart Order Routing ، والتي تعمل كسلسلة جانبية تربط التطبيق بالتبادلات المدعومة حتى يتمكن المستخدمون من العثور على أفضل الأسعار عبر العديد من منصات التبادل ، كل ذلك في تطبيق واحد.

تطبيق Voyager متاح فقط لاستخدام الأجهزة المحمولة ويدعم أنظمة iOS و Android. الحد الأدنى للإيداع للتسجيل في تطبيق الوسيط هو 10 دولارات أمريكية ، في حين أن الحد الأدنى للتداول الفوري للأموال التي لم يتم تصفيتها هو 5000 دولار ، مما يزيد من فرص الثروة ودخول الاستثمار لشريحة سكانية أوسع. 

مع Voyager ، الفكرة الرئيسية هي جعل تداول العملات الرقمية أمراً سهلاً وبسيطاً ومباشراً وفعالاً من حيث التكلفة ومتاحاً على نطاق واسع ، وهذا هو السبب في أن Voyager تستخدم Voyager Smart Order Routing.

عندما يقوم المتداول بإنشاء أمر شراء أو بيع عملة مشفرة ، يقوم Voyager Smart Order Routing بربط المستخدم بواحدة من 12 تبادل للعملات المشفرة المدعومة ، من بينها بعض منصات التداول الأكثر شيوعاً. يبحث النظام عن أفضل الأسعار لكل صفقة قبل تنفيذ أمر الشراء أو البيع لضمان حصول المستخدمين على أقصى استفادة من جلسات التداول الخاصة بهم.

من هم مؤسسو Voyager Token ؟ 

تم تطوير عملة VGX كخدمة وساطة وتم إطلاقها في عام 2018 ، بينما تم تعزيز المشروع لاحقاً مع تطوير وإطلاق تطبيق Voyager للتداول الذكي في عام 2019. شارك في تأسيس المشروع الرئيس التنفيذي لشركة Voyager ، ستيف إيرليش ، وأوسكار سالازار مع فريق فوييجر الرسمي.

الفكرة من وراء المشروع هي تمكين المتداولين والمستثمرين من تنفيذ الصفقات الذكية بكفاءة ودون أي عمولة للتداول على تطبيق Voyager.

ما الذي يجعل رمز Voyager فريداً ؟

عملة VGX هي خدمة وساطة فريدة بفضل استخدام تطبيق Voyager ، مما يجعل تنفيذ التجارة فعالاً ومربحاً من حيث التكلفة. يجد تطبيق Voyager أفضل الطرق للمتداولين ، مما يتيح التداول بدون عمولات على التطبيق. 

الشيء الآخر الذي يجعل Voyager فريداً هو الميزة التي تتيح للمستخدمين مضاعفة اهتمامهم بأكثر من 30 عملة مشفرة ، من بينها أكبر نوعين من العملات المشفرة من حيث القيمة السوقية: Ethereum و Bitcoin.

تجعل Voyager أيضاً تداول العملات المشفرة أكثر توفراً ويمكن الوصول إليه للمتداولين في جميع أنحاء العالم الذين قد لا يكونون من ذوي الخبرة في التداول. بفضل الواجهة سهلة الاستخدام ، يتم تبسيط الصفقات ، بينما يوفر توجيه الطلب الذكي من Voyager للمستخدمين أفضل الأسعار عبر أكبر 12 بورصة وأكثرها شهرة. يتم تنفيذ التداولات لمطابقة السعر المعروض ، بحيث يمكن للمتداولين الاستمتاع بخدمة وساطة تلقائية وبديهية ضمن بيئة تداول بسيطة وفعالة.

مِمّا تستمد عملة VGX قيمتها؟

تستمد عملة VGX قيمتها من التكنولوجيا التي يستخدمها المشروع لتمكين خدمات الوساطة والقدرات التقنية وحالات الاستخدام والاعتماد ، بينما نادراً ما يتطابق سعر السوق لـ VGX مع قيمته الجوهرية.

يتم تحديد القيمة السوقية لـ VGX وتحديدها من خلال العديد من العوامل المختلفة ، والتي تشمل الترقيات والتحديثات وتطورات خارطة الطريق ونشاط فريق التطوير وعمليات الدمج والشراكات مثل الاندماج الأخير لـ VGX مع رمز LGO. يمكن أن تتأثر القيمة السوقية لـ VGX بعوامل أخرى ، مثل الأخبار والأحداث المهمة ، والتقلبات في سوق العملات المشفرة.

كم عدد رموز Voyager Token (VGX) المتداولة ؟

يوجد حالياً 291,508,469 VGX متداول. تم إطلاق الرمز المميز بحد أقصى للعرض يبلغ 222,295,208 VGX ، ولكن بعد الدمج مع رمز LGO ، فإن تقديم مجموعة النمو وفوائد VGX يعني أنه سيتم سك العملات الجديدة. 

بعد السنة الأولى ، سيتم التصويت على عائد الفائدة المستقبلي من قبل المجتمع. سيحرق المشروع أيضاً 25 ٪ من VGX التي يتم إنفاقها على رسوم السحب ، مما يعني أن معدل التغيير في التوريد سيعتمد على حجم عمليات السحب بالإضافة إلى قرارات مجتمع Voyager.

البيانات الفنية الأخرى

الطريقة الرئيسية للدفع والرمز المميز لتطبيق Voyager هي عملة VGX. 

VGX هو رمز ERC-20 تم إنشاؤه واستضافته على شبكة Ethereum لمزيد من الأمان. يلعب VGX دوراً مهماً في نظام Voyager البيئي حيث يمكن استخدام الرمز المميز للمكافآت ، بينما يمكن للمستخدمين أيضاً توليد الاهتمام بناءً على رصيد VGX الموجود في حساب تطبيق Voyager الخاص بهم. تقدم VGX أيضاً مكافآت استرداد النقود وتفتح خدمات مختلفة على تطبيق Voyager.

تم دمج رمز ETHOS و Voyager لإنشاء Voyager Token (VGX) وتوفير إمكانية الوصول والسيولة والأمان لتطبيق Voyager. تمكّن التكنولوجيا المستخدمة في إنشاء التطبيق المستخدمين من استخدام Voyager Smart Order Routing للعثور على أفضل الأسعار في بورصات متعددة في عملية آلية. بخلاف ذلك ، سيتعين على المستخدمين امتلاك حسابات متعددة في بورصات مختلفة ، مما يجعل من الصعب على المتداولين التحقق من كل منصة تداول للعثور على أفضل سعر بأنفسهم.

كيف يتم تأمين شبكة Voyager Token ؟

يستخدم تطبيق Voyager التشفير لتأمين جميع العمليات على الشبكة باستخدام بروتوكولات متوافقة مع معايير الصناعة. يتم أيضاً تأمين تخزين البيانات لضمان نقل البيانات بشكل آمن ومأمون. 

دخلت Voyager في شراكة مع Plaid ، وهي عبارة عن منصة مصرفية آمنة ومفتوحة تعمل مع خدمات مثل Venmo. يربط Plaid الحسابات المصرفية للمستخدمين بالمنصة بطريقة آمنة لتمكين التفاعلات الآمنة.

للحصول على طبقة إضافية من الأمان ، يتم تأمين أموال العملاء المحتفظ بها بالدولار الأمريكي على تطبيق Voyager بتأمين FDIC بقيمة تصل إلى 250,000 دولار.

ما الذي حدث مع عملة VGX؟

انخفضت أسهم Voyager Digital بأكثر من 60 في المائة يوم الأربعاء 22 يونيو بعد أن كشف وسيط التشفير أنه قد يخسر أكثر من 650 مليون دولار كان قد أقرضها لصندوق التحوط المتعثر Three Arrows Capital.

قالت Voyager إنها أقرضت ما قيمته 350 مليون دولار من العملة المستقرة USDC إلى جانب 15,250 Bitcoin إلى Three Arrows ، وهو صندوق تحوط تشفير فشل في تلبية طلبات الهامش من العديد من المقرضين في وقت سابق من هذا الشهر.

تلقي هذه الاكتشافات مزيداً من الضوء على مدى الضرر الذي أحدثته الأزمة في Three Arrows ، وهو صندوق في سنغافورة معروف برهاناته الطويلة الصاعدة على العملات المشفرة. سعى مقرضو العملات المشفرة الآخرون ، بما في ذلك BlockFi و Genesis ، إلى طلب قروضهم للصندوق هذا الشهر.

تأثرت Three Arrows بالانكماش الأوسع في أسواق العملات المشفرة التي تكشفت منذ انهيار العملة المستقرة Terra في مايو ، والتي استثمر فيها الصندوق بكثافة. أوقف مقرض تشفير آخر ، Celsius Network ، عمليات السحب هذا الشهر.

تقدم Voyager مكافآت لمستثمري التجزئة الذين يودعون عملاتهم المشفرة ، بالإضافة إلى بطاقة خصم وتطبيق لتداول الأصول الرقمية. في المقابل ، وعدت العملاء بعائدات تصل إلى 12 في المائة. اعتباراً من نهاية مارس ، كان لديها 5.5 مليار دولار من الأصول المشفرة مستحقة الدفع للعملاء.

تضمنت هذه الخصوم ما قيمته 840 مليون دولار من العملات المستقرة USDC و 33,000 وحدة من البيتكوين. العملة المستقرة هي نوع من العملات المشفرة المرتبطة بأصول مثل الدولار الأمريكي والتي تعمل كجسر بين الأسواق المالية الحالية وعالم التشفير.

بعد فترة وجيزة ، أمرت محكمة في جزر فيرجن البريطانية بتصفية شركة Three Arrows بعد فشلها في السداد للدائنين بسبب انهيار قيمة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى. وفي الأسبوع الأول من يوليو ، أنشأت شركة الاستشارات العالمية Teneo موقعاً إلكترونياً للدائنين المحتملين لشركة Three Arrows Capital لتقديم المطالبات وتلقي مزيد من المعلومات حول الإعسار.

وقالت فوييجر إنها طلبت من شركة ثري اروز سداد القرض بحلول بداية الأسبوع التالي لكنها “لم تتمكن في تلك المرحلة من تقييم المبلغ الذي ستكون قادرة على استرداده”.

ولم يذكر الإعلان ما إذا كانت عملة VGX تحتفظ بضمانات على قرضها لشركة ثري أروز. ورفض التعليق أكثر.

في وقت سابق من نفس الشهر (شهر يونيو) ، قالت فوييجر إنها “تميز نفسها من خلال نهج مباشر منخفض المخاطر للإقراض وإدارة الأصول من خلال العمل مع مجموعة مختارة من الأطراف ذات السمعة الطيبة”. في ذلك الوقت ، قال الرئيس التنفيذي ستيفن إيرليش إن عملة VGX “تتمتع برأس مال جيد وفي وضع جيد لتجاوز دورة السوق هذه وحماية أصول العملاء”.

قالت Voyager إنه اعتباراً من بداية نفس الأسبوع ، كان لديها 152 مليون دولار فقط من النقد والأصول المشفرة ، بالإضافة إلى 20 مليون دولار نقداً مقيداً لشراء USDC. قال المُقرض يوم الأربعاء إنه حصل على حد ائتمان بقيمة 200 مليون دولار نقداً و 15 ألف بيتكوين من شركة Alameda Research ، الشركة التجارية للعملات المشفرة Sam Bankman-Fried.

تسمح شروط حد الائتمان لشركة Voyager بسحب ما لا يزيد عن 75 مليون دولار خلال أي فترة 30 يوماً. قدمت بورصة FTX للعملات المشفرة من Bankman-Fried هذا الأسبوع أيضاً قرضاً بقيمة 250 مليون دولار إلى BlockFi.

في الشهر السابق له فقط (مايو) ، شاركت شركة Three Arrows Capital و Alameda في اكتتاب خاص لأسهم Voyager التي جمعت 58 مليون دولار. وقالت فوييجر يوم الأربعاء إن ألاميدا تمتلك 11 في المائة من الشركة.

بعد ذلك ، تقدم وسيط التشفير Voyager Digital بطلب للحماية من الإفلاس ، ليصبح أحدث ضحية للاضطراب المالي الذي ضرب عالم العملات المشفرة حيث تراجعت القيم الرمزية وتوترت الظروف الاقتصادية للأصول الأكثر خطورة.

جاء إعلان الإفلاس يوم الأربعاء 6 يوليو بعد أيام فقط من تعليق Voyager للتداول والودائع والسحب ومكافآت الولاء لعملائها ، وفي أعقاب انهيار شركة Three Arrows Capital. 

في الشهر السابق له ، أصدرت Voyager إشعاراً بالتخلف عن السداد إلى صندوق التحوط الذي يركز على العملات المشفرة لفشلها في سداد الدفعات المطلوبة لقرض تزيد قيمته عن 650 مليون دولار ؛ وانهارت شركة Three Arrows Capital منذ ذلك الحين إلى التصفية ، تاركة شركة Voyager تكافح لتحصيل ما هو مستحق.

قال ستيفن إيرليش ، الرئيس التنفيذي لشركة Voyager ، في تغريدة يوم الأربعاء 6 يوليو: 

“نحن نؤمن بشدة بمستقبل الصناعة ، لكن التقلبات الطويلة في أسواق العملات المشفرة ، والتقصير في Three Arrows Capital ، يتطلب منا اتخاذ هذا الإجراء الحاسم”.

وفقاً لخطة الإفلاس المقترحة من Voyager ، سيحصل العملاء الذين لديهم عملات مشفرة في حساباتهم على مجموعة من العملات المشفرة ، وعائدات الأموال المستردة من Three Arrows ، وأسهم في الشركة التي أعيد تنظيمها حديثاً ، ورموز Voyager ، حسبما قالت الشركة. وقالت فوييجر إن العملاء الذين لديهم ودائع نقدية في حساباتهم سيحصلون على إمكانية الوصول إلى هذه الأموال بعد أن أكملت الشركة وبنك متروبوليتان التجاري عملية التسوية ومنع الاحتيال.

قدمت فوييجر التماساً لإعادة التنظيم في محكمة الإفلاس الأمريكية بالمنطقة الجنوبية لنيويورك يوم الثلاثاء 5 يوليو.

يُظهر الإيداع أن Voyager لديها أكثر من 100,000 دائن ، وتسرد أصولاً ومطلوبات تتراوح بين 1 مليار دولار و 10 مليار دولار.

قالت الشركة إن لديها ما يقرب من 1.3 مليار دولار من أصول التشفير على نظامها الأساسي وتطالب بأكثر من 110 ملايين دولار من النقد والأصول المشفرة المملوكة ، مما سيساعدها في الحفاظ على العمليات اليومية أثناء عملية الإفلاس. وقالت الشركة في بيان إن 350 مليون دولار إضافية من النقد المحتفظ بها نيابة عن العملاء تجلس في حساب لدى بنك متروبوليتان التجاري.

تسلط صراعات Voyager المالية الضوء على المستوى العالي من الترابط في صناعة التشفير. نظراً لأن الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة تقترض من بعضها البعض وتستثمر في بعضها البعض ، فإن المخاطر التي يتعرض لها المستثمرون تتضخم لأن الإخفاقات يمكن أن تتعاقب وتنتشر.

المحصلة النهائية :

تهدف Voyager إلى حل بعض المشكلات الأكثر شيوعاً التي يواجهها التجار ومستثمرو العملات المشفرة عند التداول في مختلف البورصات. وتشمل هذه المشاكل عدم إمكانية الوصول ، ونقص السيولة ، والرسوم المرتفعة ، وانعدام الشفافية. يجعل تطبيق Voyager التداول متاحاً وسريعاً وسهل الاستخدام أيضاً ولا يأخذ أي عمولة للتداول عبر التطبيق.

ويمثل الإفلاس حلقة أخرى في عالم العملات المشفرة المتقلب. على الرغم من أن الأسواق المالية القديمة قد عانت أيضاً من مجموعة من التحديات الاقتصادية – بما في ذلك التضخم المرتفع ، وصدمات سلسلة التوريد من الوباء والحرب في أوكرانيا ، بالإضافة إلى تشديد بنك الاحتياطي الفيدرالي الشديد النقدي – فقد تضررت العملات المشفرة بشكل خاص مع فرار المستثمرين إلى الأصول والأسعار الأكثر أماناً مما جعلها تنخفض بشكل كبير.